家計、住宅ローン、教育費、老後資金など漠然とした不安・心配をお持ちの方は多くいらっしゃいます。
例えば住宅ローンのご相談であっても住宅・教育資金・老後資金等のライフプラン事項が関わってきます。
生涯のキャッシュフロー表を作成し、ライフプラン設計をした上で個々の課題に対し最善策をわかりやすくご提案いたします。
・住宅購入や結婚・出産などのライフイベントの節目に将来のお金のことを考えて準備しておきたい
・将来の教育費、老後資金などを考えれば、どの程度の価格の物件まで購入しても大丈夫なのか？
・中学受験をさせたいが、今後の住宅購入も控えており生活はやっていけるのか不安
・住宅を購入したところだが、自分にはどの程度の保障額・商品が適切なのか知りたい
・老後2,000万円問題などと言われているが、我が家は大丈夫なのか？
・公的年金や退職金を踏まえて自分は退職までにどのくらい準備しておけばいいのかわからない・・・
住宅資金・教育資金・老後資金の人生における三大支出を踏まえた生涯の家計をキャッシュフロー表で「見える化」して、ご不安の解消と理想のライフプランを実現する対策をコンサルティングいたします。
シミュレーション結果のご報告と改善プランをご提案
将来のお金の収支を把握して視える化することで、住宅購入資金、教育資金、老後資金の準備など、これから行うべきことを明らかにすることができます。
生涯のキャッシュフロー表、年齢毎のライフイベントと金融資産の状況、住宅ローン計画表、万が一の場合の必要保障額などわかりやすい資料でご報告し、改善プランのご提案を行います。
詳細なキャッシュフロー表
年金見込額、保険の満期、住宅ローン計画、車・バイクの買い替え計画・維持費、教育費などのさまざまな収支を入力して、キャッシュフロー表に反映します
住宅取得計画
購入価格・諸経費・自己資金・贈与資金・住宅ローン以外の借入など、住宅ローンだけではなく住宅取得計画の全体像を視える化します
繰り上げ返済計画もご希望をお伺いしてシミュレーションに反映することができ、より具体的なイメージをお持ちいただけます
生命保険の必要保障額
世帯主が万が一の場合のキャッシュフロー表を作成して必要となる補償額をご提示します
公的年金シミュレーション
「ねんきん定期便」等を基に、将来受け取る年金見込額を遺族年金も含めキャッシュフロー表に反映しご提示します
